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「期货公司风险评估报告」求期货公司营业部风

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求期货公司营业部风险自评估报告范文谢谢了,大神帮忙啊

关于中粮财务有限责任公司2009 年6 月30 日 风险评估报告 天职京审字[2009]516-5 号 中粮地产(集团)股份有限公司: 我们接受委托,审阅了中粮财务有限责任公司(以下简称中粮财务公司)的 财务报表,包括2009年6月30日的资产负债表,2009年1-6月的利润表和现金流量 表以及财务报表附注,对与会计报表相关的风险管理设计的合理性与执行的有效 性作出的评价与认定。建立健全并合理设计风险管理并保持其有效性,风险管理 政策与程序的真实性和完整性是贵公司管理当局的责任。我们的责任是对中粮财 务公司与会计报表有关的风险管理执行情况发表意见。 我们在审核过程中,实施了包括了解、测试和评价中粮财务公司与会计报表 编制有关的风险管理设计的合理性和执行情况,以及我们认为必要的其他程序。 我们相信,我们的审核为发表意见提供了合理的基础。 根据对风险管理的了解和评价,我们未发现中粮财务公司截止至2009年6月30 日与会计报表编制有关的风险管理存在重大缺陷。 风险管理具有固有限制,存在由于错误或舞弊而导致错报发生和未被发现的 可能性。此外,由于情况的变化可能导致风险管理变得不恰当,或降低对控制、 风险管理政策、程序遵循的程度,根据风险评估结果推测未来风险管理有效性具 有一定的风险。 本报告仅供中粮地产(集团)股份有限公司根据《关于深圳上市公司在大股 东附属财务机构存款有关事项的通知》(深证局公司字【2006】026号)报深圳证 监局审核时使用。未经书面许可,不得用作任何其他目的。 附件:中粮财务有限责任公司风险评估说明 中国注册会计师: 王清峰 中国·北京 二○○九年八月十四日 中国注册会计师: 王蔚2 风险评估说明 一、公司基本情况: 中粮财务有限责任公司(以下简称“公司”或“本公司”)经中国人民银行银 复[2001]206号文件批准,于2002年9月24日经工商行政管理局批准,取得《企业 法人营业执照》(注册号:1000001003715),2008年7月3日,已经国家工商行政管 理总局年检换发了新的营业执照;2007年10月12日经中国银行业监督管理委员会 北京监管局换发了新的《金融许可证》。 2006年3月经中国银行业监督管理委员会批准(京银监复【2006】86号)增加 注册资本金,注册资本金从人民币46,520万元增至100,000万元;增资后股东构成 及出资比例如下:中粮集团有限公司出资人民币62,967.20万元,美元2,000.00万 元,占注册资本的79.48%;中粮粮油有限公司(原名:中粮粮油进出口公司)出 资人民币13,000.00万元,占注册资本的13%;中粮期货经纪有限公司出资人民币 3,256.40万元,占注册资本的3.26%;明诚投资咨询有限公司出资人民币3,256.40 万元,占注册资本的3.26%;中粮集团(深圳)有限公司出资1,000.00万元、占注 册资本的1%;法人代表:邬小蕙。 公司经营范围:对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、 代理业务;协助成员单位实现交易款项的收付;对成员单位提供担保;办理成员 单位之间的委托贷款及委托投资;对成员单位办理票据承兑与贴现;办理成员单 位之间的内部转帐结算及相应的结算、清算方案设计;吸收成员单位的存款;对 成员单位办理贷款及融资租赁;从事同业拆借;经批准发行财务公司债券;承销 成员单位的企业债券;对金融机构的股权投资;有价证券投资;中国银行业监督 管理委员会批准的其他业务。 二、公司内部控制的基本情况: (一)控制环境 公司实行董事会领导下的总经理负责制。公司已按照《中粮财务有限责任公 司章程》中的规定建立了股东会、董事会和监事会,并且对董事会和董事、监事 会和监事、经理层和高级管理人员在内部控制中的责任进行了明确规定,明确了 股东大会、董事会、监事会和经理层之间各负其责、规范运作、相互制衡的公司 治理结构。 公司组织架构设置情况如下:3 公司将加强内控机制建设、规范经营、防范和化解金融风险放在各项工作的 首位,以培养员工具有良好职业道德与专业素质及提高员工的风险防范意识作为 基础,通过加强或完善内部稽核、培养教育、考核和激励机制等各项制度,全面 完善公司内部控制制度。 (二)风险的识别与评估 公司编制完成了《内部风险控制制度》,实行内部审计监督制度,设立对董事 会负责的内部审计部门,建立内部审计管理办法和操作规程,对公司及所属各单 位的经济活动进行内部审计和监督。各部门、机构在其职责范围内建立风险评估 体系和项目责任管理制度,根据各项业务的不同特点制定各自不同的风险控制制 度、标准化操作流程、作业标准和风险防范措施,各部门责任分离、相互监督, 对自营操作中的各种风险进行预测、评估和控制。 (三)控制活动 1.资金管理 公司根据国家有关部门及人民银行规定的各项规章制度,制定了《资金管理 暂行办法》、《存款管理制度》、《同业拆借管理办法》等业务管理办法、业务操作 流程,有效控制了业务风险 (1)在资金计划管理方面,公司业务经营严格遵循《企业集团财务公司管理 办法》资产负债管理,通过制定和实施资金计划管理,投资决策与风险控制管理、 同业资金拆借管理等制度,保证公司资金的安全性、效益性和流动性。 (2)在成员单位存款业务方面,公司严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用 的原则保障成员单位资金的安全,维护各当事人的合法权益。 (3)资金集中管理和内部转账结算业务方面,成员单位在公司开设结算账户, 通过互联网传输路径实现资金结算,严格保障结算的安全、快捷,同时具有较高 的数据安全性。其内部网络如下: 股东会 董事会 监事会 总经理 综合办公室 稽核部 信贷部 投资部 会计结算部 资金部 副总经理总经理助理4 每日营业终了,资金部调节账务平衡后向会计核算部交账。会计核算部及时 记账,换人复核,保证入账及时、准确,发现问题及时反馈,并将资金核算纳入 到公司整体财务核算当中。 为降低风险,公司将支票、预留银行财务章和预留银行名章交予不同人员分 管,并禁止将财务章带出单位使用。 (4)在外汇存款管理方面,由结算部门进行专业管理,通过制定系列的规章 制度,保证公司外汇业务符合国家外汇管理有关制度,有效规避公司外汇资金方 面的汇率风险和支付风险。 (5)对外融资方面,公司“同业拆借”业务仅限于从全国银行间同业拆借市 场拆入资金,没有拆出资金,自身不存在资金安全性风险,实际操作程序较好。 2.信贷业务控制 公司贷款的对象仅限于中粮集团有限公司的成员单位。公司制定了《授信业 务管理办法》、《信贷业务手册》,并根据各类贷款的不同特点制定了人民币流动资 金贷款、质押贷款、抵押贷款 、委托贷款、贴现等各类具体贷款业务的管理办法。 建立了贷前、贷中、贷后完整的信贷管理制度: (1)建立了审贷分离、分级审批的贷款管理办法 贷款调查评估人员负责贷款调查评估,承担调查失误和评估失准的责任;贷 款审查人员负责贷款风险的审查,承担审查失误的责任;贷款发放人员负责贷款 的检查和清收,承担检查失误、清收不力的责任。 公司根据贷款业务量大小、管理水平和贷款风险度确定审批权限,分别由审 贷委员会、总经理与董事会授权审批人在其授权的贷款品种和最高贷款限额的范 围内审批。 为完善本公司审贷分离制度,明确职责分工,经董事会批准同意,设立审贷 委员会,制定《审贷委员会工作办法》,根据此办法审议表决信贷资产的发放。信 贷部门审核通过的贷款申请,审贷委员评审通过后,报送总经理、执行董事审批; 被审贷委员会两次否决的贷款申请半年内不得提交审贷委员会审议。 (2)贷后管理 信贷部负责对贷出款项的贷款用途、收息情况、逾期贷款和展期贷款进行监 控管理,对贷款的安全性和可收回性进行贷后检查。公司根据财金[2005]49号、 50号文件和公司的《呆账准备提取及呆账核销管理办法》的规定定期对贷款资产 进行风险分类,按贷款损失的程度计提贷款损失准备。 3.投资业务控制 为了提高资金的使用效益,公司对持有的超出合理规模的资金进行对外投资。 为确保规范实施有价证券投资业务,公司制定了《有价证券投资管理制度》,为保 证证券投资科学、高效、有序和安全的运行,防范证券投资风险提供了制度的保 证。 外服务器 集团公司防火墙数据库服务器 内网防火墙 财务公司内网5 (1)目前公司投资项目的选择限于:一级市场股票投资、基金投资以及银行 委托理财等项目。 (2)投资的事前综合分析评价和逐级审核审批制度有力降低了投资的风险并 避免了未经授权的投资行为。

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风险评估报告 天职京审字[2009]516-5 号 中粮地产(集团)股份有限公司: 我们接受委托,审阅了中粮财务有限责任公司(以下简称中粮财务公司)的 财务报表,包括2009年6月30日的资产负债表,2009年1-6月的利润表和现金流量 表以及财务报表附注,对与会计报表相关的风险管理设计的合理性与执行的有效 性作出的评价与认定。建立健全并合理设计风险管理并保持其有效性,风险管理 政策与程序的真实性和完整性是贵公司管理当局的责任。我们的责任是对中粮财 务公司与会计报表有关的风险管理执行情况发表意见。 我们在审核过程中,实施了包括了解、测试和评价中粮财务公司与会计报表 编制有关的风险管理设计的合理性和执行情况,以及我们认为必要的其他程序。 我们相信,我们的审核为发表意见提供了合理的基础。 根据对风险管理的了解和评价,我们未发现中粮财务公司截止至2009年6月30 日与会计报表编制有关的风险管理存在重大缺陷。 风险管理具有固有限制,存在由于错误或舞弊而导致错报发生和未被发现的 可能性。此外,由于情况的变化可能导致风险管理变得不恰当,或降低对控制、 风险管理政策、程序遵循的程度,根据风险评估结果推测未来风险管理有效性具 有一定的风险。 本报告仅供中粮地产(集团)股份有限公司根据《关于深圳上市公司在大股 东附属财务机构存款有关事项的通知》(深证局公司字【2006】026号)报深圳证 监局审核时使用。未经书面许可,不得用作任何其他目的。 附件:中粮财务有限责任公司风险评估说明 中国注册会计师: 王清峰 中国·北京 二○○九年八月十四日 中国注册会计师: 王蔚2 风险评估说明 一、公司基本情况: 中粮财务有限责任公司(以下简称“公司”或“本公司”)经中国人民银行银 复[2001]206号文件批准,于2002年9月24日经工商行政管理局批准,取得《企业 法人营业执照》(注册号:1000001003715),2008年7月3日,已经国家工商行政管 理总局年检换发了新的营业执照;2007年10月12日经中国银行业监督管理委员会 北京监管局换发了新的《金融许可证》。 2006年3月经中国银行业监督管理委员会批准(京银监复【2006】86号)增加 注册资本金,注册资本金从人民币46,520万元增至100,000万元;增资后股东构成 及出资比例如下:中粮集团有限公司出资人民币62,967.20万元,美元2,000.00万 元,占注册资本的79.48%;中粮粮油有限公司(原名:中粮粮油进出口公司)出 资人民币13,000.00万元,占注册资本的13%;中粮期货经纪有限公司出资人民币 3,256.40万元,占注册资本的3.26%;明诚投资咨询有限公司出资人民币3,256.40 万元,占注册资本的3.26%;中粮集团(深圳)有限公司出资1,000.00万元、占注 册资本的1%;法人代表:邬小蕙。 公司经营范围:对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、 代理业务;协助成员单位实现交易款项的收付;对成员单位提供担保;办理成员 单位之间的委托贷款及委托投资;对成员单位办理票据承兑与贴现;办理成员单 位之间的内部转帐结算及相应的结算、清算方案设计;吸收成员单位的存款;对 成员单位办理贷款及融资租赁;从事同业拆借;经批准发行财务公司债券;承销 成员单位的企业债券;对金融机构的股权投资;有价证券投资;中国银行业监督 管理委员会批准的其他业务。 二、公司内部控制的基本情况: (一)控制环境 公司实行董事会领导下的总经理负责制。公司已按照《中粮财务有限责任公 司章程》中的规定建立了股东会、董事会和监事会,并且对董事会和董事、监事 会和监事、经理层和高级管理人员在内部控制中的责任进行了明确规定,明确了 股东大会、董事会、监事会和经理层之间各负其责、规范运作、相互制衡的公司 治理结构。 公司组织架构设置情况如下:3 公司将加强内控机制建设、规范经营、防范和化解金融风险放在各项工作的 首位,以培养员工具有良好职业道德与专业素质及提高员工的风险防范意识作为 基础,通过加强或完善内部稽核、培养教育、考核和激励机制等各项制度,全面 完善公司内部控制制度。 (二)风险的识别与评估 公司编制完成了《内部风险控制制度》,实行内部审计监督制度,设立对董事 会负责的内部审计部门,建立内部审计管理办法和操作规程,对公司及所属各单 位的经济活动进行内部审计和监督。各部门、机构在其职责范围内建立风险评估 体系和项目责任管理制度,根据各项业务的不同特点制定各自不同的风险控制制 度、标准化操作流程、作业标准和风险防范措施,各部门责任分离、相互监督, 对自营操作中的各种风险进行预测、评估和控制。 (三)控制活动 1.资金管理 公司根据国家有关部门及人民银行规定的各项规章制度,制定了《资金管理 暂行办法》、《存款管理制度》、《同业拆借管理办法》等业务管理办法、业务操作 流程,有效控制了业务风险 (1)在资金计划管理方面,公司业务经营严格遵循《企业集团财务公司管理 办法》资产负债管理,通过制定和实施资金计划管理,投资决策与风险控制管理、 同业资金拆借管理等制度,保证公司资金的安全性、效益性和流动性。 (2)在成员单位存款业务方面,公司严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用 的原则保障成员单位资金的安全,维护各当事人的合法权益。 (3)资金集中管理和内部转账结算业务方面,成员单位在公司开设结算账户, 通过互联网传输路径实现资金结算,严格保障结算的安全、快捷,同时具有较高 的数据安全性。其内部网络如下: 股东会 董事会 监事会 总经理 综合办公室 稽核部 信贷部 投资部 会计结算部 资金部 副总经理总经理助理4 每日营业终了,资金部调节账务平衡后向会计核算部交账。会计核算部及时 记账,换人复核,保证入账及时、准确,发现问题及时反馈,并将资金核算纳入 到公司整体财务核算当中。 为降低风险,公司将支票、预留银行财务章和预留银行名章交予不同人员分 管,并禁止将财务章带出单位使用。 (4)在外汇存款管理方面,由结算部门进行专业管理,通过制定系列的规章 制度,保证公司外汇业务符合国家外汇管理有关制度,有效规避公司外汇资金方 面的汇率风险和支付风险。 (5)对外融资方面,公司“同业拆借”业务仅限于从全国银行间同业拆借市 场拆入资金,没有拆出资金,自身不存在资金安全性风险,实际操作程序较好。 2.信贷业务控制 公司贷款的对象仅限于中粮集团有限公司的成员单位。公司制定了《授信业 务管理办法》、《信贷业务手册》,并根据各类贷款的不同特点制定了人民币流动资 金贷款、质押贷款、抵押贷款 、委托贷款、贴现等各类具体贷款业务的管理办法。 建立了贷前、贷中、贷后完整的信贷管理制度: (1)建立了审贷分离、分级审批的贷款管理办法 贷款调查评估人员负责贷款调查评估,承担调查失误和评估失准的责任;贷 款审查人员负责贷款风险的审查,承担审查失误的责任;贷款发放人员负责贷款 的检查和清收,承担检查失误、清收不力的责任。 公司根据贷款业务量大小、管理水平和贷款风险度确定审批权限,分别由审 贷委员会、总经理与董事会授权审批人在其授权的贷款品种和最高贷款限额的范 围内审批。 为完善本公司审贷分离制度,明确职责分工,经董事会批准同意,设立审贷 委员会,制定《审贷委员会工作办法》,根据此办法审议表决信贷资产的发放。信 贷部门审核通过的贷款申请,审贷委员评审通过后,报送总经理、执行董事审批; 被审贷委员会两次否决的贷款申请半年内不得提交审贷委员会审议。 (2)贷后管理 信贷部负责对贷出款项的贷款用途、收息情况、逾期贷款和展期贷款进行监 控管理,对贷款的安全性和可收回性进行贷后检查。公司根据财金[2005]49号、 50号文件和公司的《呆账准备提取及呆账核销管理办法》的规定定期对贷款资产 进行风险分类,按贷款损失的程度计提贷款损失准备。 3.投资业务控制 为了提高资金的使用效益,公司对持有的超出合理规模的资金进行对外投资。 为确保规范实施有价证券投资业务,公司制定了《有价证券投资管理制度》,为保 证证券投资科学、高效、有序和安全的运行,防范证券投资风险提供了制度的保 证。 外服务器 集团公司防火墙数据库服务器 内网防火墙 财务公司内网5 (1)目前公司投资项目的选择限于:一级市场股票投资、基金投资以及银行 委托理财等项目。 (2)投资的事前综合分析评价和逐级审核审批制度有力降低了投资的风险并 避免了未经授权的投资行为。

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风险评估报告 天职京审字[2009]516-5 号 中粮地产(集团)股份有限公司: 我们接受委托,审阅了中粮财务有限责任公司(以下简称中粮财务公司)的 财务报表,包括2009年6月30日的资产负债表,2009年1-6月的利润表和现金流量 表以及财务报表附注,对与会计报表相关的风险管理设计的合理性与执行的有效 性作出的评价与认定。建立健全并合理设计风险管理并保持其有效性,风险管理 政策与程序的真实性和完整性是贵公司管理当局的责任。我们的责任是对中粮财 务公司与会计报表有关的风险管理执行情况发表意见。 我们在审核过程中,实施了包括了解、测试和评价中粮财务公司与会计报表 编制有关的风险管理设计的合理性和执行情况,以及我们认为必要的其他程序。 我们相信,我们的审核为发表意见提供了合理的基础。 根据对风险管理的了解和评价,我们未发现中粮财务公司截止至2009年6月30 日与会计报表编制有关的风险管理存在重大缺陷。 风险管理具有固有限制,存在由于错误或舞弊而导致错报发生和未被发现的 可能性。此外,由于情况的变化可能导致风险管理变得不恰当,或降低对控制、 风险管理政策、程序遵循的程度,根据风险评估结果推测未来风险管理有效性具 有一定的风险。 本报告仅供中粮地产(集团)股份有限公司根据《关于深圳上市公司在大股 东附属财务机构存款有关事项的通知》(深证局公司字【2006】026号)报深圳证 监局审核时使用。未经书面许可,不得用作任何其他目的。 附件:中粮财务有限责任公司风险评估说明 中国注册会计师: 王清峰 中国·北京 二○○九年八月十四日 中国注册会计师: 王蔚2 风险评估说明 一、公司基本情况: 中粮财务有限责任公司(以下简称“公司”或“本公司”)经中国人民银行银 复[2001]206号文件批准,于2002年9月24日经工商行政管理局批准,取得《企业 法人营业执照》(注册号:1000001003715),2008年7月3日,已经国家工商行政管 理总局年检换发了新的营业执照;2007年10月12日经中国银行业监督管理委员会 北京监管局换发了新的《金融许可证》。 2006年3月经中国银行业监督管理委员会批准(京银监复【2006】86号)增加 注册资本金,注册资本金从人民币46,520万元增至100,000万元;增资后股东构成 及出资比例如下:中粮集团有限公司出资人民币62,967.20万元,美元2,000.00万 元,占注册资本的79.48%;中粮粮油有限公司(原名:中粮粮油进出口公司)出 资人民币13,000.00万元,占注册资本的13%;中粮期货经纪有限公司出资人民币 3,256.40万元,占注册资本的3.26%;明诚投资咨询有限公司出资人民币3,256.40 万元,占注册资本的3.26%;中粮集团(深圳)有限公司出资1,000.00万元、占注 册资本的1%;法人代表:邬小蕙。 公司经营范围:对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、 代理业务;协助成员单位实现交易款项的收付;对成员单位提供担保;办理成员 单位之间的委托贷款及委托投资;对成员单位办理票据承兑与贴现;办理成员单 位之间的内部转帐结算及相应的结算、清算方案设计;吸收成员单位的存款;对 成员单位办理贷款及融资租赁;从事同业拆借;经批准发行财务公司债券;承销 成员单位的企业债券;对金融机构的股权投资;有价证券投资;中国银行业监督 管理委员会批准的其他业务。 二、公司内部控制的基本情况: (一)控制环境 公司实行董事会领导下的总经理负责制。公司已按照《中粮财务有限责任公 司章程》中的规定建立了股东会、董事会和监事会,并且对董事会和董事、监事 会和监事、经理层和高级管理人员在内部控制中的责任进行了明确规定,明确了 股东大会、董事会、监事会和经理层之间各负其责、规范运作、相互制衡的公司 治理结构。 公司组织架构设置情况如下:3 公司将加强内控机制建设、规范经营、防范和化解金融风险放在各项工作的 首位,以培养员工具有良好职业道德与专业素质及提高员工的风险防范意识作为 基础,通过加强或完善内部稽核、培养教育、考核和激励机制等各项制度,全面 完善公司内部控制制度。 (二)风险的识别与评估 公司编制完成了《内部风险控制制度》,实行内部审计监督制度,设立对董事 会负责的内部审计部门,建立内部审计管理办法和操作规程,对公司及所属各单 位的经济活动进行内部审计和监督。各部门、机构在其职责范围内建立风险评估 体系和项目责任管理制度,根据各项业务的不同特点制定各自不同的风险控制制 度、标准化操作流程、作业标准和风险防范措施,各部门责任分离、相互监督, 对自营操作中的各种风险进行预测、评估和控制。 (三)控制活动 1.资金管理 公司根据国家有关部门及人民银行规定的各项规章制度,制定了《资金管理 暂行办法》、《存款管理制度》、《同业拆借管理办法》等业务管理办法、业务操作 流程,有效控制了业务风险 (1)在资金计划管理方面,公司业务经营严格遵循《企业集团财务公司管理 办法》资产负债管理,通过制定和实施资金计划管理,投资决策与风险控制管理、 同业资金拆借管理等制度,保证公司资金的安全性、效益性和流动性。 (2)在成员单位存款业务方面,公司严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用 的原则保障成员单位资金的安全,维护各当事人的合法权益。 (3)资金集中管理和内部转账结算业务方面,成员单位在公司开设结算账户, 通过互联网传输路径实现资金结算,严格保障结算的安全、快捷,同时具有较高 的数据安全性。其内部网络如下: 股东会 董事会 监事会 总经理 综合办公室 稽核部 信贷部 投资部 会计结算部 资金部 副总经理总经理助理4 每日营业终了,资金部调节账务平衡后向会计核算部交账。会计核算部及时 记账,换人复核,保证入账及时、准确,发现问题及时反馈,并将资金核算纳入 到公司整体财务核算当中。 为降低风险,公司将支票、预留银行财务章和预留银行名章交予不同人员分 管,并禁止将财务章带出单位使用。 (4)在外汇存款管理方面,由结算部门进行专业管理,通过制定系列的规章 制度,保证公司外汇业务符合国家外汇管理有关制度,有效规避公司外汇资金方 面的汇率风险和支付风险。 (5)对外融资方面,公司“同业拆借”业务仅限于从全国银行间同业拆借市 场拆入资金,没有拆出资金,自身不存在资金安全性风险,实际操作程序较好。 2.信贷业务控制 公司贷款的对象仅限于中粮集团有限公司的成员单位。公司制定了《授信业 务管理办法》、《信贷业务手册》,并根据各类贷款的不同特点制定了人民币流动资 金贷款、质押贷款、抵押贷款 、委托贷款、贴现等各类具体贷款业务的管理办法。 建立了贷前、贷中、贷后完整的信贷管理制度: (1)建立了审贷分离、分级审批的贷款管理办法 贷款调查评估人员负责贷款调查评估,承担调查失误和评估失准的责任;贷 款审查人员负责贷款风险的审查,承担审查失误的责任;贷款发放人员负责贷款 的检查和清收,承担检查失误、清收不力的责任。 公司根据贷款业务量大小、管理水平和贷款风险度确定审批权限,分别由审 贷委员会、总经理与董事会授权审批人在其授权的贷款品种和最高贷款限额的范 围内审批。 为完善本公司审贷分离制度,明确职责分工,经董事会批准同意,设立审贷 委员会,制定《审贷委员会工作办法》,根据此办法审议表决信贷资产的发放。信 贷部门审核通过的贷款申请,审贷委员评审通过后,报送总经理、执行董事审批; 被审贷委员会两次否决的贷款申请半年内不得提交审贷委员会审议。 (2)贷后管理 信贷部负责对贷出款项的贷款用途、收息情况、逾期贷款和展期贷款进行监 控管理,对贷款的安全性和可收回性进行贷后检查。公司根据财金[2005]49号、 50号文件和公司的《呆账准备提取及呆账核销管理办法》的规定定期对贷款资产 进行风险分类,按贷款损失的程度计提贷款损失准备。 3.投资业务控制 为了提高资金的使用效益,公司对持有的超出合理规模的资金进行对外投资。 为确保规范实施有价证券投资业务,公司制定了《有价证券投资管理制度》,为保 证证券投资科学、高效、有序和安全的运行,防范证券投资风险提供了制度的保 证。 外服务器 集团公司防火墙数据库服务器 内网防火墙 财务公司内网5 (1)目前公司投资项目的选择限于:一级市场股票投资、基金投资以及银行 委托理财等项目。 (2)投资的事前综合分析评价和逐级审核审批制度有力降低了投资的风险并 避免了未经授权的投资行为。

风险评估报告怎么写

主要考虑几下及个方面: 项目前期手续合法性、土地、立项、环评、方案公示等 建筑本身建设对周边的影响(周边道路、建筑日照采光的遮挡、基坑开挖引起的道路及周边建筑开裂等) 施工阶段的影响、噪音、粉尘、三废排放对周边企业及居民的影响 营运阶段的影响:企业生产所带来的交通、环保等方面的影响 风险源的识别 风险防范措施及风险防范预案 风险等级的判定 大致以上几点,如需详细报告,请留言

风险评估报告的介绍

项目投资风险评估风险评估的重要组成部分。 项目投资风险评估报告是分析确定风险的过程,在国际投资领域中,为减少投资人的投资失误和风险,每一次投资活动都必须建立一套科学的,适应自己的投资活动特征的理论和方法。项目投资风险评估报告是利用丰富的资料和数据,定性和定量相结合,对投资项目的风险进行全面的分析评价,采取相应的措施去减少、化解、规避风险的途径。 研究内容 项目投资风险评估报告是在全面系统分析目标企业和项目的基础上,按照国际通行的投资风险评估方法,站在第三方角度客观公正地对企业、项目的投资风险进行分析。投资风险评估报告包含了投资决策所关心的全部内容,如企业详细介绍、项目详细介绍、产品和服务模式、市场分析、融资需求、运作计划、竞争分析、财务分析等内容,并在此基础上,以第三方角度,客观公正地对投资风险进行评估。 评估报告有长有短,有繁有简,在结构上一般都包括"编制说明"、"目录"、"正文"和"附件"四个部分,具体情况视目标项目的重要程度及难易程度而定。国家尚无确定统一的撰写资质规定,国内风投公司比较认可具备中国招商引资研究院颁发的风险评估资格证书甲级资质的单位来撰写(此是一种市场认定行为)。同时评估报告的制作必须遵循两个基本原则,把握两个重点内容。

如何写企业风险评估报告?

在一些重大业务的承保之前,公司都要求业务人员要提交一份完整的风险评估报告,有时客户也要求前来洽谈业务的保险公司要为其出示投保标的的风险评估报告。因此,做好承保前的风险评估工作,撰写风险评估报告,是承保前的一项重要的基础性工作。

评估公司做一个风险评估报告,是不是骗局

是不是骗局需要判断这个风险评估报告能不能达到融资的目的!一般需要谨慎!

项目潜在价值及风险评估报告怎么写?

依据项目结构组成及相关市场与管理运营方案做行业及领域风险评估。(个人经验仅供参考)

投资风险评估报告怎么写?

今年来,为了配合市“优化投资发展环境年”建设活动,促进招商引资工作,我区加大了投资环境建设力度,无论在硬环境还是软环境的建设上都取得了较大进展。但是,在加入WTO的新形势下,在国际资本流动出现新特点和各国各地吸收外来投资的竞争日趋激烈的情况下,与周边地区和其他发达地区相比,我区投资环境仍还存在诸多不足的地方,需要进一步完善和改进。为了正确认识我区投资软、硬环境建设状况,根据上级要求,我们草拟了本报告,对我区投资环境作了一个初步的评估,旨在找出我区目前投资环境还存在的问题以及和周边地区及其他发达地区的差距,并采取相应的措施加以解决。 一、今年来我区投资环境建设的主要进展 今年来,我区在新一届区委、区政府的动员和推动下,全区上下掀起了新一轮投资环境全面建设的热潮,取得了一系列突破性进展,主要表现在: (一)投资硬环境建设取得显著进展 投资硬环境直接影响投资的收益,只有具备功能配套齐全的硬环境,才能有利于投资的发展。今年来,我区着力于投资硬环境的建设,并取得一定成效。 1、水电路基础设施建设进展明显:在公路建设方面:水官高速公路的建成通车,使龙岗至深圳市区缩短了近半小时的路程,在一定程度上缓解了困扰我区社会经济发展的“进关难、行路难”等问题。水官高速公路连接段的开工,将彻底解决深惠公路的交通拥挤和布吉检查站堵塞的问题,届时龙岗中心城至泥岗路仅需15分钟车程。坪西公路葵涌至水头村段的建成通车,大大地缩短了深圳市区前往我区东部大鹏半岛三镇的车程,对我区东部各镇经济的发展将起到拉动作用。宝荷公路已完成85%的工程量,它的建成通车将有效改善我区宝龙工业城与外部联系的交通条件。在供水设施建设方面:我区正在加紧建设“五大引水工程”即:“香车水库——大鹏”引水工程、铜罗径引水工程、“沙湖——大山陂”引水工程、“年丰——坪地水厂”引水工程、“鹅公岭——苗坑”引水工程,这“五大引水工程”建成后将和本地水库一起形成“双保险”确保我区的正常供水,从而使我区水紧缺的问题基本得到解决。坪山镇大型水厂——田心水厂的开工建设,将为深圳大工业区、欧姆龙公司及水厂周边地区供水。在供电设施方面:岭澳核电站一号机组的正式投产,使我区供电紧张局面得到一定程度缓解;布吉大芬变电站、横岗六约变电站以及坪山变电站扩容1台18万KVA变压器的投入运营,一定程度上解决了布吉、横岗、坪山镇的用电紧张问题;目前正在加紧建设的变电站有龙城站、华为站和平湖站,将有效改善供电地区的投资环境。 2、工业园区建设进入新阶段:为进一步完善投资环境,今年我区对各工业园区尤其是高新技术产业带各片区的基础设施增加了投入资金,使我区各类工业园区基础及配套设施建设进入了新阶段。宝龙碧岭工业城:宝龙7号路、宝龙金龙大道、宝龙9号路等工业城的内部道路设施已基本完成并已通车;疏通宝龙碧岭工业城交通的宝荷路建设进展迅速, http://www.51oso.com/V22658.html

什么机构可做社会风险评估报告

国家尚无确定统一的撰写资质规定,国内风投公司比较认可具备中国招商引资研究院颁发的风险评估资格证书甲级资质的单位来撰写(此是一种市场认定行为)。风险评估报告,是专业评估人员根据项目主办单位提供的项目可行性研究报告,通过对目标项目的全面调查、综合分析和科学判断,确定目标项目是否可行的经济文书。一般由作为项目评估方的国家项目管理部门或者项目主办方的上级部门,组织有关专家,或者授权委托专业咨询公司、意向上为目标项目提供贷款的银行来实施项目评估并制作项目评估报告。扩展资料:风险评估报告原则1、客观性项目评估是在项目主办单位可行性研究的基础上进行的再研究,其结论的得出完全建立在对大量的材料进行科学研究和分析的基础之上。2、科学性首先要有一个科学的态度。同时要使用科学的方法,在评估工作中,注意全面调查与重点核查相结合,定量分析与定性分析相结合,经验总结与科学预测相结合,以保证相关项目数据的客观性、使用方法的科学性和评估结论的正确性。参考资料:百度百科-风险评估报告

期货风险子公司是做什么的,在期货行业扮演什么样的角色?

期货公司的风险管理子公司是期货公司报备证监会后成立的、以面向客户提供风险管理服务为主要业务的子公司。根据中国期货业协会协会2014年8月26日发布的《期货公司设立子公司开展以风险管理服务为主的业务试点工作指引(修订)》,风险管理子公司可以开展的业务包括:(一)基差交易;(二)仓单服务;(三)合作套保;(四)定价服务;(五)做市业务;(六)其他与风险管理服务相关的业务。

仓单服务包括为实业企业提供仓单串换、仓单回购、仓单采购、仓单期转现服务。这些服务的目的是为客户解决参与期货交割品质及交割地点不确定、运作资金短缺等问题。其中,仓单串换是指针对仓单区域不匹配、规格等级不适合、期转现无对手等难题而提供的解决方案。具体而言就是子公司协调交易所和仓储单位,建立仓单池,满足仓单供需各方的特定要求。仓单回购业务则是为产业客户提供提前交割仓单及收回货款而提供的便利服务,可以让买入方提前获取生产所需要的原料,可以让卖出交割方提前收回货款,缓解资金压力。仓单采购业务则是帮助客户快速地以市场价格卖出货物,获得流动资金,维持企业正常的生产经营,具体操作就是子公司从客户那里买入仓单同时卖出期货,并在到期时用仓单来交割。仓单期转现则是解决客户参与市场的时间错配问题,提前完成交割,即子公司充当期转现的对手方,避免了寻找对手方的困难。

合作套保业务则是为客户解决三大难题,一是客户没有切实可行的套保方案,二是客户没有合格的操作人员进行套保操作,三是客户没有充足的资金进行套保。在买入套保中,客户委托子公司锁定原材料采购成本并支付一定数额的定金,而子公司则为客户承担期货保证金和配套资金,通过期货市场买入交割来提供客户所需的原材料。在卖出套保中,客户委托子公司对库存进行套期保值,子公司则为客户承担期货保证金和配套资金,为客户执行仓单购入交割手续。此外,子公司也可以为客户的套保业务提供方案、制度、培训等服务。

定价服务则是子公司提供专业化的操作指导,为现货企业提供点价交易、均价交易,甚至包括远期、互换等个性化的定价和风险管理服务。服务的客户既包括销售商,也包括采购商,期货公司在中间,承接企业转移过来的价格风险并通过期货市场交易进行对冲,以此赚取收益。

基差交易是利用期货市场价格来固定现货交易价格,从而将绝对价格波动风险转变为相对价格风险的一种保值策略。可以针对股指相关资产来做,也可以针对商品相关资产来做,与期限套利很类似。

做市业务主要是针对即将上市的期权而言的。无论是股指期权还是商品期权,一旦挂牌上市交易,则同时交易的合约数量是巨大的,是同品种的挂牌期货合约数量的十几倍甚至几十倍。合约一多,就会导致某些合约成交不活跃,想交易时找不到对手方,这样的市场定价效率就低,发挥不了风险管理的作用。所以要引进做市商。做市商的主要业务是为期权合约连续地报出买价、买量和卖价、卖量。买卖价差和量都是要符合交易所的规定的,所以做市商不会乱来。有的做市商实力差一点,就只回应客户的询价,而不是连续报价。随着场外衍生品市场的逐步发展和完善,子公司还可以开展场外衍生品设计、销售、定价等活动,为客户量身定制合适的风险管理工具。

上面的这五类业务,都要求期货公司能够直接利用自有资金参与期货市场的交易。然而,按照相关法规,期货公司是不能直接参与期货市场交易的。所以要设立子公司,以子公司的名义进行交易就名正言顺了。

相对于传统的经纪业务而言,风险管理子公司业务是创新业务,要求期货公司要有一定的资金、技术、人才、客户的储备。风险管理业务本身也是附加值比较高的业务,能够在一定程度上解决由于经纪业务收入日益下降带来的经营困难。我国的实体企业中,目前参与期货市场交易、进行风险管理的数量和规模是比较低的。究其原因,或者在于这些企业并没有期货套期保值的一是,或者没有资金、技术和人才,或者为错误观念所困扰。实体企业经营困难,除了制造技术上的水平低之外,商业上的既能也有所欠缺。期货公司设立子公司来为企业提供量身定做的风险管理服务,正好解决它们的问题。所以,这项业务,无论是从宏观上来讲,还是从微观上来讲,都是对各方有利的,也是很具有发展前景的。

目前是发展的初期,遇到一些问题。比如,企业进出口业务需要用到境外的大宗商品期货,但是境内的子公司没有相应的交易资格;而国内的可用的交易工具有限,目前只有期货,缺少期权、远期、互换等更加灵活的品种;此外还有税收问题。

法律风险也不容忽视,如果企业通过与期货公司交易而发生亏损(或者成本上升)后,不认账,违约,那么期货公司就白干了(其实,无论客户盈利还是亏损,子公司一般都不会亏损,因为子公司把风险对冲掉了,只赚取一点点差价,靠做大规模来放大经营收益。但是,只有客户遵守合约,子公司才能使风险真正对冲掉。也就是说,对冲掉的只是价格风险,信用风险是无法对冲的)。

对于这个问题,目前监管方面正在制定规则,主要就是《中国证券期货市场场外衍生品交易主协议(2014年版)》和《中国证券期货市场场外衍生品交易权益类衍生品定义文件(2014年版)》。这是参考国际通用的ISDA协议来做的。此外,当有了期权之后,用期权代替期货,客户作为期权的买方,就不存在这么严重的法律风险了。当然,这也得看子公司怎么跟客户谈判;要死期权费也得自己垫付,那子公司面临的法律风险依然难以彻底解决。

风险管理子公司业务的开展,要以期货公司自身的实力(人才、资金)为基础。相对于传统的经纪业务和行情研发等业务,子公司业务更能体现从业者的知识和技能水平,成就感更容易体现。

给林志颖的一封信:炒期货风险有多大,你造吗?

昨天,林志颖在微博上po了他的早餐。比起两个荷包蛋一杯牛奶,这顿早餐的背景更是引人注意。



图片中,林志颖交易的品种为台股期货,九十年代于台湾期货交易所上市,对标台湾加权指数。超级大明星“林志颖曝光期货账户"的话题立刻登上热搜,成为大家关注的热点。

常年徜徉在股海中,看过不少炒期货的故事:有人一举成名,成功致富,从此走上人生巅峰;也有人赌性大发,倾家荡产,从此背上巨额负债。

听风闻茶就是一个典型的例子,他在2010年开始接触股票,2011、2012年的时候重仓期货,后来几近爆仓,那一年春节回家过年,连回家的火车票钱都得找人借。

后来,2015年开始转型价值成长股投资,期间又经历了一次大熊市,心力憔悴。作为众多股民中的缩影,他的故事,值得我们学习和反思。

作者:听风闻茶


一、初识股票之命运之门


人的命运可以自己选择吗?可以,你可以走你愿意走的路。但是一旦你打开了命运之门,上了路,回头恐怕就没那么容易了。清泽的《十年一梦》

从开始接股票开始,是2010年初,那年我读大二,在图书馆无意中看到一本书,叫《股票技术基础分析》,翻了几页之后发现很有意思,花了两星期把它看完,之后就想着大显身手,于是下载了一个模拟炒股软件,按照书本上的技术分析方法,买了几只股票涨幅都不错。

于是乎觉得自己炒股很厉害了,可以到股市去踢馆了!

就跑到华泰证券去开户,那年还是学生手上没有多少钱,把自己所有人的资金都用上了,总共是4000块,记得当时买的第一支股票是江淮动力(现在好像已经更名为智慧农业了),结果一买就亏了5%,赶紧抛掉。

抛掉之后用技术分析的头肩底的方法,选了另外一只股票卧龙地产,结果更悲剧,四天时间就亏掉了15%,吓得我是日不能食,夜不能寐,作为一个大学生,500块钱我得少吃多少馒头才能把这笔钱省回来。

这两次的亏损彻底的调起了我对股票兴趣,从此开始走上励精图治学习的不归路,先是去听证券公司的投资报告,每周都去听,记得华泰证券当时给新的投资者每周都会讲一节基础的技术分析的课程,当时证券公司给我推荐了一只股票叫神州泰岳,是做飞信的(现在飞信已经很少有人用了),毫不犹豫的买进去了,悲剧再次重演20%的亏损,4000块钱可是我一个学期的生活费。

从那以后我的午餐里面就少了一个鸡腿,肉可以少吃但人不能轻易认输,学习更是废寝忘食,周末出去做兼职赚馒头钱,抛弃自己的专业课不上,跑去学校的证券投资与分析专业蹭课,生活就变得3点1线宿舍图书馆证券专业的教室,还好当时没有妻儿,要不然都要抛妻弃子了。

当时看的书都有王都发的《涨停秘籍 》、《股票筹码分布》、陈江庭的《炒股的智慧》、《股票投资与分析》,喜欢看的电视节目就是股市天天向上(当时特别崇拜里面一个叫吴万利的),一路边学边练,可市场就是不给面子,到六月初,手头上的钱更少了。

既要学习,也要吃饭,还要玩股票,怎么办?进入六月份便开始了虐待自己的人生了。早餐从炒粉,炒面变成了两个馒头。中餐从一荤两素变成了两素菜,周末兼职变成了白天一家公司晚上去给另外一家公司,很快学期就结束啦,那年暑假也是奇葩我们学校直接放了100天的假,我去找了一份实习的工作,去金元期货做客户经理助理,(这一次接触期货让我的脚底下踩了一个雷)。

漫长的暑假,让我有更多的时间去学习,思考和对未来的职业规划,当时就一门心思想进证券公司,于是就报考了证券从业资格,七月报名开始看书九月份考试,当时记得只要过两科,一个是证券法规,一个是基础知识。就可以拿到证了,不服输的我一气呵成报了四科,证券投资与分析与基金,九月份考试结果出来都是高分通过,想想还是挺佩服自己的。

11年初就要进入社会了,不曾想进入社会才是我对股票和期货走火入魔的开始。

二、期货几近爆仓,过年都没钱买车票

我有一个朋友,他在股票和期货短线交易上那简直就是出神入化,是他将我带入股票的涨停敢死队试的玩法和杠杠的期货市场。

整个11、12年给我带来的是喜悦、激动、绝望,但却没有给我带来绝处逢生。现在回顾这两年发现当时自己是一个真正完全意义上的赌徒。

11年开始实习,我也算是正式毕业了,因为从学校出来需要租房子,要买一些物件,老爸老妈给了我点钱。刚开始去的是国信证券,因为还没有拿到毕业证,只能前期培训等拿到毕业证以后才能上岗。

后来一个阴差阳错的机会,去听了一场报告会,是一个专门做股票交易的培训公司做的,当时觉得老师特别有水平,讲的东西很深奥,现场推的股票几个交易日都是连续大涨,但是他的课包钱也很贵,记得好像当时一个课包是18800,当时我就想了一个办法,离开国信证券到他们公司去上班这样我就可以免费听到他的课了(同时也因为还没有拿到毕业证,证券公司没法办理入职)。

这是我人生第一次接触系统的股票技术分析的培训,在这个公司,我接触了很多在股市伤痕累累的股民,所以我异常珍惜这个工作,我不希望我成为他们的一员,我白天在公司做电话营销。晚上老师有课的时候主动要求去做接待,就是为了能够站在门口听老师讲课,11年初的行情不算好但也不算太差。

当我学习了一两个月之后。发现自己的水平确实上去了很多,那种愉悦的心情就跟偷学了武林绝学一样。在这个公司待了四个月,感觉自己已经把老师的东西都都琢磨透了,可以走出师门参与华山论剑了,于是辞职去了银河证券做一名客户经理。

在一个爱得瑟的年纪,学了一点点东西,于是在公司就特别喜欢跟同事客户去分享我的那些所谓的经验,所谓的分析方法,所谓的涨停秘籍来满足我的一点点虚荣心。

公司总部也经常举办一些模拟大赛,而我的成绩一直都很突出,那一年,腾讯还举办的一个证券行业的投资顾问炒股大赛,记得我当时拿的是全国第21名。图片我都还保存着,很快我就成了公司的一个小名人。

公司早会市场分析这块和日常新员工的股票分析这块的培训都是我来讲的,当时感觉自己很漂漂然。在这一年不算好也不算坏的行情中我的实盘收益竟然达到了50%。并且我还认识了一个人,在公司做投资顾问的,现在是私募基金的基金经理,当时的腾讯炒股大赛,他拿了冠军。

我记得当时营业部就给他奖了1万块钱,总公司奖3万,我为了学到更多的东西就经常有事没事请他吃饭喝酒,后来我们成了不错的朋友。他教会了我股票的量价时空分析,那时感觉我的技术又进了一步。

当时他给我介绍了一本书,是青泽老师写的《十年一梦》,这本书我反复的看了有五六遍,看完这本书之后,我就开始看《股票大作手回忆录》我还专门找到翻译丁圣元老师签过名(丁老师刚好那年在银河证券金融衍生部做老总),看完这两本书我就开始走入了期货,发现了期货市场的高杆杆之后。

觉得这个市场特别有意思,刚开始我还很保守,仓位很小并且做的都是波动不大的农产品,比如说是玉米、大豆等,但可能是运气太好啦!后面就悲剧啦,早期赚了一些钱之后我把股票全部都卖了全部都进入了期货市场,时间慢慢到了12年了,刚开始倒还好,早期只是小幅度的亏损,然后我就开始学习期货的各种分析。

先是看了期货英雄,后是看克罗谈投资,这中间我停了有半个月没有操作,看完这些书之后,我决定改变策略。在期货市场上用趋势交易的方式做。

那会运气也真是好,刚好好几个品种都走出了一波很不错的空头趋势,特别是像煤炭和焦炭,赚了一点钱之后,我开始尝试加大买入,依然是顺风顺水,仅仅用了不到两个月的时间就翻了两倍,这时刚好跟一个非常好的朋友吃饭,就跟他讲我最近这段时间的期货操作,他说他手上有点钱可以借给我,我当时既然欣然接受啦,还好资金不算多5万。拿到这5万块钱之后当时心里一直在盘算着,今年就要实现买车买房的梦想了。

国庆节前无意当中看了两本书《白银帝国》和《货币战争》本来当时就非常看好白银的多头。看完这两本书之后,就更加坚定了。记得当时在国庆节前满仓做多白银,后来整个国庆七天没睡一个好觉。

中国的期货市场停盘,但美国没有停,美国的白银国庆七天一直在跌,不出所料节后期货市场第一个交易日,我的白银跌停当天就跌停,第二天继续大跌,第三天既然还跌,忍无可忍割肉三个交易日亏了50%,然后我的心态就全部乱套了。

后面的操作没有再碰黄金和白银但是做什么亏什么,剩下的一点钱我用了两个月不到的时间,亏到就只剩下1万。然后收手了,这中间真的有过去绝望,一度想再去找朋友借钱去回本,还好当时的朋友都是刚毕业的学生,手上都没什么钱,没有让我背上更多的债务。

刚好那两年股市行情不好,证券公司也不好做,自己也就辞职了,然后开始浑浑噩噩的待了个把月。心中的不甘再次战胜了我,可是又没有本金,于是就开始找工作,

但很快临近春节了,记得这一年春节回家过年,连回家的火车票钱都是找人借的。春节期间给了我时间思考,让我对11、12年做了一个总结,准备春节过后我找了一份稳定的工作,先把债务还清再用结余的资金去做股票。期货就先暂时不碰,春节过后就是13年初,我进入了交通银行,开始了我对价值投资的接触和启蒙。

三、15年的熊市让我陷入焦虑

13年春节过后,我进入了交通银行,当时离开自己的喜欢的证券行业,很是不甘。

为了还债为了积累资本我选择了对自己的理想进行妥协,曾经自己也一直想过自己要做一个为交易而生的人,进入银行以后自己的工作很拼,几乎从不给自己放假,很快我的收入就还可以了,欠下的钱也很快还完了。

开始有一些闲钱了,想到的投资肯定就是股票,当我再次踏入股市之前我再次拜读了杰西利弗莫尔的《股票大作手回忆录》,在当时杰西 利弗莫尔给了我太多的精神支柱,我要向他学习,做一个打不死的小强,那个时候因为工作忙几乎没有时间看盘和交易。

我便开始选择市场上的那些业绩比较好的白马股,当时就买入了云南白药并且每个月发工资多余的钱全部定投进去。可是没有想到的是在13年这种单边熊市的行情云南白药逆势大涨。

我用了差不多十个月的时间,中间有做过几次波段,在云南白药上面盈利70%。这又重新让我对股市拾起了信心。这期间有空的时候会逛论坛,当时的天涯论坛股市板块还是很热闹的,无意当中看到一篇帖子。

当时的标题是《价值成长股投资,稳健盈利之道》作者是蜀山剑派,我至今还把这篇文章保留在电脑里,大家现在要去搜索这篇文章应该也还能看的到。这可能是我对价值投资的一个认识,因为之前从来没有人跟我讲过价值投资,跟我交流的全是技术,可能之前自己内心一直排斥价值投资这一块。

这篇文章当时对我的投资理念的影响就很大。但可惜的是,我没有选择转型(最后在15年崩盘,这是后话)。

整个2013年我工作顺利股票也是顺风顺水,时间进入到2014年当时我出清了云南白药,感觉到同仁堂没有过什么涨幅,又顺势将资金转移到了同仁堂。当时运气真的是太好了。这比操作恰到好处同仁堂又顺势给我涨了一波。

其实当时我已经感觉到牛市要来临,因为当时已经有很多业绩非常好的股票开始起动,大概在五六月份的时候将同仁堂卖掉(当时已经盈利了百分之几十)在追加了部分资金全仓买入了国投电力,国投电力在短短几个月的时间就获得了非常不错的收益,之后卖出国投电力凭借自己的盘感开始在各个热点之间切换。

自我感觉整个14年开启了在股市开挂的人生。短短一年的时间就获好几倍的收益,资金也开始迅速增长,时间进入到15年,贪婪再次把我引入到了深渊,我开始把我所有的信用卡都弄出来进入到市场,股票还是一直在涨涨涨,我的市值也是水涨船高。

这个时候新华社抛出4000点只是牛市的起点论,让我更加有持无恐的在各个行业之间来回切换,10000点论已经在股民之间迅速的蔓延,那个时候我天天坐着白日梦,要实现我在30岁之前赚到1000万的梦想。

其实当时大脑里也不是没有风险这两个字,只是经常一闪而过。就被狂热的股市和身边着了魔一样的股民所吞没。可是理想和现实总是有差距的,熊市突然就来了!

而当时我的资金几乎全部在小盘的垃圾股上面。我持有的股票连续三天天天跌停。到第四天和第五天的时候才得以把一些垃圾股清理掉,但还保留了一些自我感觉不错的股票,可是这部分股票也没有给我留住希望。熊市就是熊市,让我体会到了玉石俱焚。

我一年半的努力,在短短不到一个月的时间化为灰烬,让我再一次体会到了12年期货市场的痛。唯一不同的就是我坚决地斩仓,失掉了利润,好在没有对本金产生亏损,纸上富贵终归一场梦,痛定思痛还是依然没有找到股市的成功之道。

15年熊市之后让我有很长的一段时间都是在焦虑当中度过的,我开始整夜整夜的失眠,我自己都感觉自己患上了抑郁症,脾气经常会暴躁(现在回想起来,其实当时自己只是过于焦虑)。

因为我觉得自己并不是一个不爱学习的人、并不是一个不努力的人、而我对股市又极其的酷爱,近六年时间的呕心沥血的付出 学习,发现自己什么都没有得到,总结了那么多的经验却发现自己始终在原地踏步,始终没有走入这个市场。

2015年下半年,我的大部分闲暇时间更多的是用在思考和跑步(因为严重的失眠),思考的大多是 投资理念,人性,胸怀,劣根性。

四、方向错了,只能是南辕北辙

2010年到2015年近6年的呕心沥血,我换来的只有经历,却无实质有用的经验。2015年熊市过后,至今绝大多数股票都没有走到2015年的高点,很多依然处在腰斩和再腰斩之中。

但有一些高价值的企业在15年底就开始屡创新高,就比如恒瑞医药(当时因为买的数量极少,15年熊市没有对他进行砍仓),我是15年初买入的,在18年初清理掉的时候,竟然创造了300%的收益。

“当潮水退去的时候,才知道谁在裸泳”,而潮水什么时候退,我们是很难发现的,唯有真正高价值的企业才能穿越牛熊。

15年熊市之后经历过一阵的迷茫,自己似乎厌倦了这种追涨杀跌的游戏。恰逢遇见《时间的玫瑰》这本书,开始颠覆了我对于投资的理解,原来我在股市的前6年,只是一个炒股的人,一个赌徒,而并非市场的投资者,我一直在玩一个预测的制胜的游戏。

我现在开始寻求搭建自己的投资理念,开始抛弃技术分析,抛弃预测制胜,去开始寻找优秀的企业,学习读年报,去了解公司的内在价值,市场定价。

相对短期而言,公司的业绩以及股价的表现很难相关,但长期而言,公司的股价跟公司的业绩是会完全吻合的,弄清这一点才是投资的关键所在,想要成为成功的投资者,就得选择与成功的企业共成长。

林志颖,一直以来就很喜欢你的影视作品,但是对于炒期货这件事,想送你一句话:道路千万条,安全第一条。


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